Что говорит закон ОАЭ о сборе средств без лицензии?
Статья 41 Федерального указ-закона № 34 от 2021 года (Закон о киберпреступлениях) наказывает того, кто призывает к конкурсу или электронной валюте либо продвигает их, или создаёт или ведёт фиктивный портфель или компанию с намерением получать или привлекать средства от публики для инвестирования, управления, использования или приумножения без лицензии соответствующих органов.
Наказание – лишение свободы на срок не более пяти лет и/или штраф от 250 000 до 1 000 000 дирхамов, а суд распоряжается о возврате незаконно присвоенных средств.
Является ли пирамида Понци отдельным преступлением?
Преступления под названием «пирамида Понци» в этих законах нет. Такие схемы преследуются как мошенничество (статья 451 Закона о преступлениях и наказаниях), по статье 41 Закона о киберпреступлениях, если схема работает онлайн, и по закону о доходах от преступлений.
Прокуратура изучит, как привлекали инвесторов, что обещали, куда ушли деньги и использовались ли новые деньги для выплат более ранним инвесторам.
А что с инвесторами, которых обвиняют?
К инвесторам и промоутерам относятся по-разному. Человек, который инвестировал и потерял деньги, – потерпевший. Человек, который привлекал других, распоряжался средствами или продвигал схему, может столкнуться с обвинениями.
Вопрос для защиты: что человек знал, что ему говорили и что ему платили.
Что может сделать защита?
Показать, что схема была лицензирована или что вы не привлекали средства, что у вас не было умысла обмануть или что ваша роль была ограничена.
Записи о лицензии, соглашения, маркетинг и движение средств решают такие дела.
Что делать в первую очередь?
Прекратите перемещать деньги
Не переводите, не снимайте и не прячьте средства.
Соберите свои соглашения и выписки
Всё, что вы подписывали, получали или отправляли.
Чётко определите свою роль
Инвестор, промоутер, администратор или агент.
Проконсультируйтесь, прежде чем говорить с органами
Роли имеют огромное значение.
Звоните нам по номеру +971 50 653 1334 или пишите в WhatsApp. Мы отвечаем в любое время.
Частые вопросы
Является ли преступлением привлечение денег от публики без лицензии?
Да, статья 41 Закона о киберпреступлениях наказывает за это лишением свободы до пяти лет и/или штрафом от 250 000 до 1 000 000 дирхамов.
Что происходит с деньгами?
Суд распоряжается о возврате незаконно присвоенных средств (статья 41).
Является ли преступлением любая неудачная инвестиция?
Нет. Убыток не преступление. Предмет – обман или сбор средств без лицензии.
Есть ли отдельное преступление «Понци»?
Не по названию. Схемы квалифицируются по положениям о мошенничестве и сборе средств без лицензии.
Связанные руководства
Мошенничество с криптовалютой
Как закон ОАЭ о киберпреступлениях относится к криптовалютным и онлайн-инвестиционным аферам, поддельным сайтам и выдаче себя за другого.
Читать руководствоМошенничество
Как Закон о преступлениях и наказаниях определяет мошенничество, что нужно доказать и как коммерческий спор отделяется от преступления.
Читать руководствоИсточники
Источник: официальный текст документа Федеральный указ-закон № 31 от 2021 года об Уголовном кодексе (Закон о преступлениях и наказаниях); Федеральный указ-закон № 34 от 2021 года (о борьбе со слухами и киберпреступлениями) на портале законодательства ОАЭ, проверено 9 октября 2026 года. При расхождении с переводами приоритет имеет арабский текст.
Эта страница содержит общую информацию и не является юридической консультацией.
Это русский перевод английского руководства. При расхождениях приоритет имеет английская версия и официальный текст закона. Читать английскую версию