Comprendere la realtà del riciclaggio di denaro sporco a Dubai è essenziale per chi lavora nel settore fiscale. Questa è un'attività in cui il denaro sporco viene convertito in denaro pulito. Le fonti del denaro sono in realtà criminali; il denaro viene investito in modi che nascondono il modo in cui il denaro è stato realizzato.
Durante lo svolgimento di operazioni monetarie e la creazione di relazioni con nuovi clienti, la responsabilità ricade sull'azienda. Il proprietario o l'organizzazione deve identificare i propri obblighi e riconoscere tali circostanze più avanti nel periodo commerciale. La banca centrale in quasi tutti gli stati fornisce ad AML e CFT guide complete per combattere tali azioni. Queste politiche, se abbracciate religiosamente, forniscono alle banche una sicurezza sufficiente per scoraggiare tali scenari.
I rischi del riciclaggio di denaro a Dubai:
Rischio di reputazione
Il rischio significativo di qualsiasi tipo di riciclaggio di denaro è che una banca corre un rischio per la sua reputazione. Il rischio potrebbe far sì che un istituto finanziario debba affrontare commissioni e varie indagini. Il più grande ostacolo che una banca deve superare è la diffidenza da parte dei clienti, il che sarebbe disastroso.
Rischio operativo
Questo è un pericolo che risiede negli individui, nei processi interni e nel sistema. È una minaccia che farà parte delle operazioni dell'azienda. Crea interruzioni nel buon funzionamento dell'attività.
Minaccia legale
Le minacce legali possono anche essere create a causa delle incertezze in termini di azioni legali che si sviluppano e che la società deve gestire.
Rischio di concentrazione
Tali minacce includono scenari in cui la banca ha prestato denaro a un determinato gruppo; riguardano il settore bancario.
Utilità-prezzo
Uno dei principali effetti che una banca deve affrontare è l'aumento del costo opportunità.
Tanti effetti indesiderati sono causati dal riciclaggio di denaro a causa dei rischi che presenta. In ultima analisi, la banca deve far fronte alle perdite e aumenta la probabilità di rischi significativi nonché il costo opportunità dell'istituto finanziario.
Organizzazioni criminali hanno tre obiettivi nel riciclare i profitti di azioni illegali. Questi sono:
- associati alla loro azione illegale.
- investire i loro profitti nel ciclo criminale e promuovere azioni proibite.
- godere del guadagno dell'azione illegale
Come combattere il riciclaggio di denaro a Dubai, Abu Dhabi, Emirati Arabi Uniti e Sharjah:
Combattere il riciclaggio di denaro sporco è difficile per quasi tutte le istituzioni finanziarie. Negli Emirati Arabi, i costumi etnici, il contrabbando e il terrorismo rendono particolarmente difficile il rilevamento di trasferimenti di denaro sospetti. Per questo motivo, altre istituzioni finanziarie, insieme alle banche, devono essere attenti nel comprendere i loro clienti e nel tracciare le azioni dei clienti.
In alcune nazioni, questi doveri in molti casi sono percepiti come in conflitto con le abitudini etniche e le relazioni con i clienti.
Le autorità degli EAU adottano misure per l'applicazione delle leggi, delle linee guida e dei regolamenti sul finanziamento dell'antiterrorismo / antiterrorismo. Tuttavia, è possibile trovare molte carenze nelle strategie fiscali e legali che devono essere affrontate:
- Esiste un sostanziale mercato del denaro occasionale, e il sistema bancario non è inserito da diverse transazioni monetarie.
- Le richieste di copertura in contanti non vengono applicate in modo coerente e alcuni stati non avrebbero obblighi di segnalazione di denaro per le persone che lasciano gli Stati Uniti.
- Le unità di intelligence finanziaria sono create in base agli standard internazionali, ma a molte di esse mancano l'autonomia, la competenza e un'organizzazione sufficiente.
- Non è facile trovare un equilibrio che implichi la segregazione dei diritti degli individui rispetto alla necessità di salvaguardare la società da terroristi e criminali.
Protezione contro il riciclaggio di denaro a Dubai Rafforza:
Il grande riciclaggio di denaro è un facile esempio di trasferimento di denaro, tipicamente da nazione a nazione, per indurre in errore le autorità a credere che ogni bit del loro denaro ottenuto illegalmente provenga da fonti legittime e anche per nascondere da dove proviene. I funzionari della legge sequestrano quindi denaro che risulta essere collegato ad un'azione illegale.
Reati comuni:
Spacciatori di droga: Gli spacciatori di droga in genere gestiscono ingenti somme di denaro, il che rende difficile per le autorità produrre una scia di carta. Le bandiere rosse sono sollevate da ingenti somme di denaro.
Mobsters / Gangs: Come gli spacciatori di droga, molte transazioni in contanti vengono eseguite da queste persone mantenendo reti sicure all'estero.
Politici corrotti: Con un maggiore accesso ai lobbisti e al cash networking, l'azione di riciclaggio di denaro può sembrare uno dei metodi più efficaci per proteggere i propri beni. Per lo più, chiunque in un luogo di potere le cui attività di solito non vengano messe in discussione trarrà vantaggio da questa attività.
malversatori: I casi hanno dimostrato che le persone che hanno prelevato denaro dalla loro sede di attività o da un datore di lavoro parteciperanno ad azioni per nascondere questi beni acquisiti di recente.
Truffatori: Qualsiasi persona disposta a ingannare qualcuno con i propri beni è pronta a ripulire lei o le sue fonti.
Terroristi: I terroristi sono pesantemente coinvolti nel riciclaggio di denaro. Le azioni terroristiche devono essere finanziate; altrimenti, armi ed esplosivi non sarebbero beni ottenibili.
Ci sono tre misure principali: integrazione, stratificazione e impostazione.
Ambito: è fondamentalmente depositare il denaro "terribile" in un istituto finanziario ben riconosciuto. Il deposito viene creato in contanti. Questa è una mossa estremamente rischiosa, a seconda di come l'istituto finanziario segue le leggi sul segreto bancario o le leggi sui rapporti bancari. Occasionalmente, il riciclatore dividerà i suoi "guadagni" su diverse banche per ridurre la somma depositata.
stratificazione: è il passo più complicato nella procedura di lavaggio. Ciò richiede di dirigere il denaro allo scopo di nascondere le sue fonti attraverso le istituzioni finanziarie. I riciclatori possono acquistare oggetti costosi come automobili, yacht o gioielli. Ancora una volta, nascondere la fonte è essenziale.
Integrazione: è la parte finale della procedura in cui si entra nel mercato con l'offerta con l'apparenza di essere legalmente introdotta attraverso un commercio che è legale. Qui il riciclatore di denaro può determinare come utilizzare le proprie risorse, come un'azienda privata, per realizzare "guadagni aziendali" o "spese aziendali".
Il riciclaggio di denaro è diventato un'area di interesse sempre maggiore per le imprese e le autorità poiché le sanzioni contro le nazioni si sono allargate.
Le aziende devono affrontare pene ancora più severe, comprese multe comprese tra Dh300,000 e Dh1.
Il quadro normativo è ulteriormente rafforzato dalle leggi più recenti. Penalizzano il personale, i supervisori ei membri del consiglio di aziende che non denunciano il finanziamento del terrorismo o il riciclaggio di denaro compiuto dalle loro aziende, con una pena detentiva fino a 36 mesi, una multa fino a Dh100,000 o entrambi.
Per la prima volta, la legge proteggerà anche gli informatori di riciclaggio di denaro sporco a Dubai, segnalando sospetti di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
In tutto il mondo, i costi dell'antiriciclaggio stanno aumentando a una velocità tipica del 53% per le banche, secondo un'indagine KPMG.
Ecco alcuni modi proattivi per aiutare a prevenire questo tipo di frode:
- Paga con assegno o con carta di credito / debito piuttosto che in contanti quando acquisti beni e servizi.
- Se paghi in contanti, insisti per ottenere una ricevuta dal registro, se presente.
- Altrimenti, insisti su una ricevuta scritta.
- Non pagare i tuoi familiari in contanti.
- Non prendere grandi pagamenti in contanti.
