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UAE의 금융 범죄에 대해 알아야 할 사항

UAE의 금융 범죄와 관련된 사건에 연루되어 있습니까? 아니면 단순히 금융 범죄에 관한 에미리트 법에 대해 궁금하십니까? 이 기사는 UAE의 금융 범죄, 법률 및 변호사가 귀하를 도울 수 있는 방법에 대해 알아야 할 사항을 알려줍니다.

UAE 및 법률의 금융 범죄

금융범죄란?

이름에서 알 수 있듯이 금융 범죄는 재정적 또는 직업적 이득을 얻기 위해 다른 사람의 금전이나 재산을 빼앗는 범죄 행위를 의미합니다. 금융범죄의 성격상 금융범죄의 영향은 개별 국가의 경제력에 따라 다양한 강도로 전 세계적으로 감지된다.

국제준법감시협회(International Compliance Association)에 따르면 금융 범죄를 크게 두 가지 범주로 나눌 수 있습니다.

  • 가해자를 위해 부를 창출할 목적으로 헌신한 자,
  • 이전 범죄로부터 부당한 이익이나 부를 보호하기 위해 노력하는 사람들.

누가 금융범죄를 저지르는가?

다양한 사람들이 다양한 이유로 금융 범죄를 저지릅니다. 그러나 이러한 사람들을 다음 그룹으로 분류할 수 있습니다.

  • 대규모 범죄를 저지르는 자 사기 테러리스트 그룹과 같은 조직 범죄자와 같은 활동에 자금을 지원합니다.
  • 부패한 국가 원수와 같은 유권자의 금고를 약탈하기 위해 자신의 권력 위치를 사용하는 자
  • 비즈니스 리더 또는 최고위 경영진과 같이 조직의 재무 상태에 대한 잘못된 정보를 제공하기 위해 재무 데이터를 조작하거나 잘못 보고하는 자
  • 직원, 계약자, 공급업체 또는 회사 직원 및 외부 사기 당사자로 구성된 "공동 태스크 포스"와 같은 비즈니스 또는 조직의 자금 및 기타 자산을 훔치는 자
  • "독립 운영자"는 힘들게 번 자금의 순진한 희생자를 구제할 기회를 끊임없이 찾고 있습니다.

금융범죄의 주요 유형은 무엇입니까?

금융 범죄를 저지르는 것은 다양한 방식으로 일어날 수 있습니다. 그러나 더 일반적인 것은 다음과 같습니다.

  • 사기, 예: 크레디트 카드 사기, 전화 사기,
  • 전자 범죄
  • 반송된 수표
  • 돈 세탁
  • 테러 자금 조달
  • 뇌물 및 부패
  • 위조
  • 신분 도용
  • 시장 남용 및 내부 거래
  • 정보 보안
  • 탈세,
  • 회사 자금 횡령,
  • 보험 사기로 알려진 가상의 보험 플랜 판매

UAE의 금융 범죄법은 무엇입니까?

Emirati 금융 범죄법은 다양한 금융 범죄 시나리오와 그에 따른 처벌에 대해 설명합니다. 예를 들어, 1년 연방 법령 제(2)조(20)의 조항(2018)은 다음을 정의합니다. 자금 세탁 자금 세탁으로 간주되는 활동.

자신이 소유한 자금이 중범죄 또는 경범죄의 수익임을 알면서도 고의적으로 다음 행위를 하는 사람은 다음과 같은 행위를 하는 사람입니다. 돈 세탁:

  • 자금을 이동 또는 양도하는 등 자금의 불법 출처를 은폐하거나 가장하기 위한 거래를 하는 행위
  • 처분, 이동, 소유권 또는 권리를 포함하여 자금의 위치 또는 성격을 위장하는 행위.
  • 관련 기관에 보고하지 않고 자금을 가져와 사용합니다.
  • 중범죄 또는 경범죄를 저지른 사람이 처벌을 피할 수 있도록 돕습니다.

참고로 UAE, 자금세탁 고려 독립범죄가 된다. 따라서 중범죄 또는 경범죄로 유죄 판결을 받은 사람은 여전히 ​​유죄 판결을 받고 다음과 같은 처벌을 받을 수 있습니다. 자금 세탁. 따라서 개인은 두 가지 범죄에 대한 형벌을 독립적으로 부담하게 됩니다.

금융범죄 처벌

  • 돈 세탁 최대 10년의 징역과 AED 100,000~500,000의 벌금에 처할 수 있습니다. 범죄가 특히 심각한 경우 벌금은 AED 1,000,000까지 올라갈 수 있습니다.
  • 부도 수표는 XNUMX개월에서 XNUMX년 사이의 징역, 막대한 벌금 및 피해자에게 배상해야 합니다.
  • 크레디트 카드 사기에는 막대한 벌금과 감옥에서 보내는 시간이 있습니다.
  • 횡령은 막대한 벌금, XNUMX개월에서 XNUMX년 사이의 징역, 피해자 배상금을 부과합니다.
  • 위조는 15년 이상의 징역, 막대한 벌금 및 집행유예에 해당합니다.
  • 신분 도용은 중범죄로 간주되며 막대한 벌금, 집행 유예 및 범인의 범죄 기록에 영구적인 표시가 됩니다.
  • 보험 사기는 막대한 벌금을 부과합니다.

와는 별개로 자금 세탁, 기타 금융 범죄는 최대 30,000년의 징역 및/또는 AED XNUMX의 벌금에 처할 수 있습니다.

금융 범죄의 피해자가 되지 마십시오.

현실을 직시하자. 금융 범죄는 나날이 복잡해지고 있으며, 금융 범죄의 피해자가 될 위험은 상당히 높습니다. 그러나 몇 가지 간단한 규칙을 따르면 금융 범죄의 희생자가 되는 것을 피할 수 있습니다.

  • 구매하기 전에 항상 항목을 제공하는 회사 또는 개인을 확인하십시오.
  • 전화로 개인 정보나 기밀 정보를 제공하지 마십시오.
  • 구매하기 전에 항상 회사의 온라인 리뷰를 확인하십시오. Google은 가장 친한 친구입니다.
  • 수신할 것으로 예상하지 않았거나 알 수 없는 발신자가 보낸 이메일의 링크를 클릭하거나 첨부 파일을 열지 마십시오.
  • 정보가 쉽게 도용될 수 있으므로 공용 Wi-Fi에 연결된 경우 온라인으로 결제하거나 온라인 뱅킹을 하지 마십시오.
  • 가짜 웹사이트에 주의하십시오. 링크를 클릭하기 전에 제대로 확인하십시오.
  • 다른 사람이 귀하의 은행 계좌를 사용하도록 허용하지 않도록 주의하십시오.
  • 훨씬 더 안전한 지불 방법을 사용할 수 있으므로 거액의 현금 거래에 주의하십시오.
  • 여러 국가에 걸친 거래에 주의하십시오.

금융 범죄는 테러 자금 조달과 어떻게 연결됩니까?

3년 연방법(3)조 및 1987년 연방법(7)조는 금융 범죄가 테러 자금 조달과 어떻게 연결되는지 설명합니다. 고의로 다음 범죄를 저지르는 사람은 테러 자금 조달에 해당합니다.

  • 제1항제2항의 행위 위의 법;
  • 테러 조직, 개인 또는 범죄가 자금의 전부 또는 일부를 소유하거나 자금을 조달할 의도가 있음을 알았던 경우에도 그 불법적 출처를 은폐할 의도가 없었음에도 불구하고
  • 테러행위에 자금을 제공하거나 테러단체에 자금을 제공하는 자
  • 테러행위에 사용할 자금을 조달할 수단을 제공한 자
  • 테러조직의 본질이나 배경을 잘 알고 테러조직을 대표하여 위와 같은 행위를 하는 자.

금융 범죄 사례 연구

2018년에는 37세 파키스탄인 은행 증권 거래소 과장이 기소됐다. 541,000세 동포 사업가로부터 36디람의 뇌물을 받았습니다.. 혐의에 따르면, 그 사업가는 파키스탄 시장에서 거래되고 있지만 수요가 많지 않은 XNUMX개의 다양한 회사에서 다양한 기간에 걸쳐 유동화되지 않은 주식을 살 수 있도록 뇌물을 제공했습니다.

이 사건은 뇌물 및 내부자 거래의 전형적인 예입니다. 다행히 두 남자는 두바이 XNUMX심 법원은 이들에 대한 모든 혐의에 대해 무죄를 선고하고 민사소송을 기각했다.

금융 범죄 사건에서 우리 법률 사무소는 어떻게 도움을 줄 수 있습니까?

우리 지역 금융 범죄 팀은 다양한 민법 및 관습법 관할 지역의 변호사, 국제 및 지역 전문 지식을 갖춘 아랍어 및 영어 원어민으로 구성되어 있습니다. 이 고성능 팀 덕분에 고객은 초기 컨설팅에서 아랍어 또는 영어 초안 작성에 이르기까지 필요한 포괄적인 서비스를 즐길 수 있습니다. 옹호하는 법정에서.

또한 우리 팀은 지역 및 국제 정부 기관과 긴밀한 관계를 유지하고 금융 범죄와 관련된 고객의 사건을 처리할 때 이러한 연결을 정기적으로 활용합니다.

금융 범죄 사건에서 변호사가 도울 수 있는 방법

변호사 그들은 사건에 관련된 당사자의 법적 대리 및 문제에 대한 조사에 대한 조언과 지원을 제공하기 때문에 금융 범죄 사건에서 매우 중요합니다. 또 사건의 내용에 따라 혐의를 취하하거나 피해를 입은 사람의 배상금을 회수하는 방향으로 노력할 예정이다.

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