전 세계적으로 자금 세탁의 규모는 엄청납니다. 일부 추정에 따르면, 매년 약 800억 달러에서 2조 달러가 국제적으로 세탁되며, 이는 세계 GDP의 2%에서 5%를 구성합니다.

은행, 환전소, 카지노, 부동산 중개업체, 암호화폐 거래소, 심지어 변호사조차도 의심스러운 거래 및 고객에 대한 적절한 실사를 수행하지 않고 다양한 유형의 자금 세탁을 인식하지 못함으로써 실수로 자금 세탁 또는 하왈라를 가능하게 할 수 있습니다. 사기 회계에서 이러한 과정을 용이하게 해줍니다.

자금세탁 또는 하왈라에 사용되는 일반적인 기술로는 무역 기반 계획, 카지노와 부동산 거래 이용, 허울 회사와 가짜 회사 생성, 스머핑, 암호화폐와 같은 새로운 지불 방법 남용 등이 있습니다.

M오니 세탁 점점 더 정교해져서 두바이의 복잡한 UAE 자금세탁 방지 규정을 탐색하기 위해 전문적인 법률 자문이 필요해졌습니다. AK Advocates에서 저희의 전문화된 금융범죄 변호사 복잡한 처리에 대한 수십 년의 경험을 가져오십시오. 자금세탁 사건 UAE 전역에서.

자금 세탁 계획의 일반적인 대상

자금세탁은 UAE의 다양한 부문과 개인에게 영향을 미칩니다.

금융 기관 구조화된 예금 및 송금을 통해 은행과 거래
부동산 개발업자 불법 자금을 이용한 부동산 매수를 통해
암호 해독 교환 및 디지털 자산 플랫폼
소기업 소유주 현금 집약적 운영을 통해
순자산 가치가 높은 개인 복잡한 투자 계획을 통해

현재 통계 및 추세

UAE 금융정보분석원(FIU)에 따르면, 의심스러운 거래 신고 2023년에는 9,000건 이상의 신고가 접수되었습니다. UAE의 자금세탁 방지 노력 같은 기간 동안 불법 자금 2.35억 XNUMX천만 디르함이 압수되었습니다.

공식 입장

UAE 중앙은행 총재인 Khaled Mohammed Balama 각하는 다음과 같이 말했습니다. “UAE는 테러와의 싸움에 확고한 의지를 보였습니다. 금융 범죄 견고함을 통해 규제 프레임 워크 그리고 국제 협력. 우리의 강화된 실사 조치는 우리 금융 시스템의 무결성을 강화했습니다."

두바이의 AML 규정 및 구현:

두바이의 자금세탁 방지 규정은 UAE 연방법 제20호(2018년) 및 그 후속 개정안, 특히 연방령법 제26호(2021년)에 따라 관리됩니다. 이러한 법률은 금융활동기구(FATF)가 정한 국제 기준에 부합하는 포괄적인 프레임워크를 수립합니다. 두바이 금융서비스청(DFSA)과 UAE 중앙은행(CBUAE)은 주요 규제 기관으로서 두바이와 자유무역지구 내에서 운영되는 모든 금융 기관, 지정된 비금융 기업 및 직업에 대한 엄격한 준수를 보장합니다.

두바이 AML 시스템은 고객 검증 및 거래 모니터링에 대한 다층적 접근 방식을 통해 운영됩니다. 기업은 에미레이트 신분증 또는 여권 정보, 주소 증명 및 기업 고객을 위한 회사 문서 수집을 포함하는 강력한 고객 알기(KYC) 절차를 구현해야 합니다.

금융 기관은 거래를 실시간으로 추적하는 고급 모니터링 시스템을 사용해야 하며, 55,000 AED 또는 다른 통화로 환산된 동일한 금액을 초과하는 현금 거래는 반드시 보고해야 합니다. 이 시스템은 실질적 소유자를 식별하고 고가 거래의 자금 출처를 이해하는 데 특히 중점을 둡니다.

두바이의 AML 프레임워크의 독특한 점은 자금 세탁에 대한 위험이 높은 지역으로 간주되는 자유무역지구와 부동산 부문에 초점을 맞춘다는 것입니다. 두바이 토지부는 부동산 중개인과 개발자가 부동산 거래에 대한 강화된 실사를 수행하도록 요구하는 특정 규정을 시행했습니다.

또한 두바이의 글로벌 무역 허브로서의 전략적 위치는 수입-수출 거래에 대한 자세한 문서화 및 무역 회사 활동에 대한 면밀한 모니터링을 포함하여 무역 기반 자금 세탁 방지에 대한 엄격한 요구 사항으로 이어졌습니다. 이러한 규정을 준수하지 않으면 50,000 AED에서 5만 AED에 이르는 상당한 벌금과 잠재적인 형사 기소로 이어질 수 있습니다.

UAE의 형사 사법 접근 방식

UAE는 자금 세탁에 대해 절대 허용하지 않는 접근 방식을 채택하고 포괄적인 조치를 시행합니다. 위험 기반 프레임워크. 국가의 금융 규제 시스템은 엄격한 예방을 강조합니다. 고객 실사 추적에 대한 요구 사항 및 국제 협력 불법 자금.

처벌 및 결과 자금세탁

유죄 판결을 받은 범죄자는 엄중한 처벌을 받습니다.

징역 5년에서 15년까지
최대 5만 디르함의 벌금
수익 및 도구의 몰수
가능성 사업 폐쇄 및 라이센스 취소
자산 동결 조사 중

전략적 방어 접근 방식 자금세탁 범죄

저희 형사 변호팀은 고객을 보호하기 위해 다양한 전략을 사용합니다.

검찰의 증거에 이의를 제기하다 범죄 의도
합법적인 자금원 확보
준수 사항 입증 규제 요건
당국과 감면된 요금을 위한 협상
구현 치료 방법 미래의 위반을 방지하기 위해

+971506531334 또는 +971558018669로 연락해 주시면 귀하의 사건을 어떻게 도울 수 있는지 논의해 드리겠습니다.

실제 사례 성공 사례: Al Najm Trading 사례

개인정보 보호를 위해 이름을 변경했습니다.

우리 회사는 Al Najm Trading Company를 상대로 성공적으로 변호했습니다. 자금세탁 혐의 15만 AED의 거래가 포함되었습니다. 검찰은 국제 송금에서 의심스러운 패턴을 주장했지만, 저희 법무팀은 다음과 같이 말했습니다.

완료됨을 증명했습니다 거래 문서
준수 사항 입증 AML 규정
합법적인 사업 관계 수립
전문가 분석을 통한 자금 출처 검증

모든 거래가 적절한 서류를 갖춘 합법적인 사업 활동이었다는 것을 증명한 후, 사건은 기각되었습니다.

두바이 전역의 포괄적인 법률 지원

당사의 자금세탁 방어 변호사 두바이의 다양한 커뮤니티 전역의 고객에게 서비스를 제공합니다. 번화한 금융 지구인 Business Bay에서 유명한 Emirates Hills까지, 저희 팀은 Dubai Marina, Palm Jumeirah, Downtown Dubai, JLT, Sheikh Zayed Road, Deira, Dubai Hills, Bur Dubai, Mirdif, Dubai Creek Harbour, Al Barsha, Jumeirah, Dubai Silicon Oasis, City Walk, JBR의 고객을 지원했습니다.

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