சட்ட நிறுவனங்கள் துபாய்

எங்களுக்கு எழுதுங்கள் case@lawyersuae.com | அவசர அழைப்புகள் + 971506531334 + 971558018669

ஐக்கிய அரபு நாடுகளில் பணமோசடி (ஹவாலா) பற்றி அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்

UAE இல் பணமளித்தல்பணமோசடி அல்லது ஹவாலா யூஏஏ இல் பணம் செலுத்துபவர்கள் குற்றவாளிகளை பணத்தை மறைக்க வழிமுறையை குறிப்பிடுவதற்கு பொதுவான சொல். இத்தகைய இலாபங்கள் சரியான ஆதாரத்திலிருந்து பெறப்படுவதன் மூலம் குற்றம் சார்ந்த செயல்களின் வருவாயை மறைக்கின்றது. கிரிமினலாக பெறப்பட்ட சொத்துக்களைக் கையாளுவதற்குரிய நடைமுறைகள் பரந்த அளவிலானவை.

நிதி சேவைகள் துறையின் தயாரிப்புகள் (குறிப்பாக, கையாளுதல், கட்டுப்படுத்துதல் மற்றும் பணம் மற்றும் சொத்துக்களைக் கொண்டவை) வழங்கப்படும் பொருட்கள் மற்றும் சேவைகள் ஆகியவற்றின் தன்மை, இந்தத் துறையில் பணத்தை லண்டன் துறையினர் தவறாக பயன்படுத்துகின்றனர். பணம் மோசடி குற்றங்கள் உலகம் முழுவதும் இதே போன்ற அம்சங்களைக் கொண்டுள்ளன. பண மோசடியில் ஈடுபட்டிருக்கும் இரண்டு அடிப்படை கூறுகளை நீங்கள் காணலாம்:

  1. பணத்தை மோசடி செய்வதற்கான கட்டாய நடவடிக்கை, அதாவது, நிதி சேவைகள் வழங்குவது; மற்றும்
  2. நிதி வழங்குவதற்கு அல்லது ஒரு வாடிக்கையாளரின் செயல்கள் தொடர்பான அறிவு அல்லது உள்ளுணர்வு (ஒரு பொருளுதவி அல்லது நோக்கம்) தேவையான அளவு.

மோசடி நடவடிக்கை அல்லது ஹவாலா நடவடிக்கை நீங்கள் ஒரு ஏற்பாட்டில் ஈடுபட்டுள்ள சூழ்நிலைகளில் (அதாவது, ஒரு சேவை அல்லது வியாபாரத்தை வழங்குவதன் மூலம்) உறுதிப்படுத்தியுள்ளது, மேலும் அந்தக் குற்றச்சாட்டின் பெறுபேறாக அந்த ஏற்பாடு அழைப்பு விடுகிறது.

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணம் கொடுப்பதைப் பற்றி அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்:

பணமோசடி / ஹவாலா நோக்கம் என்ன?

பணமோசடிக்கான நோக்கம் எளிதில் பணத்தை பெறுவது, எந்த வியர்வையும், கடின உழைப்பு தேவைப்படாது. ஒரு சட்டபூர்வ வழியில் பணம் சம்பாதிப்பதற்குப் பதிலாக, அந்த நபரை கதையை திசைதிருப்பலாம் மற்றும் எளிதாக வசூலிக்கக்கூடிய பணம் மற்றும் வரி செலுத்துதல் ஆகியவற்றைத் தவிர்க்கவும்.

பணமோசடி கணிக்க கணிக்க முடியுமா?

வழக்கமாக, வரையறைகள் சம்பந்தப்பட்ட வேறுபாடுகள் பின்வருமாறு சுருக்கமாக:

  • பணத்தை மோசமாக்கும் ஒரு குற்றத்தைத் தீர்ப்பதற்குப் போதுமானதாகக் கருதப்படும் குற்றத்தின் தீவிரத்தன்மையின் அளவு வேறுபாடுகள். உதாரணமாக, சில அதிகாரிகளில், பணமோசடி என்பது ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட ஆண்டுகள் சிறையிலிருந்தால் தண்டிக்கக்கூடிய ஒரு குற்றமாகும் என்பது புரிகிறது. மற்ற அதிகாரிகளில், கட்டாய தண்டனை மூன்று முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் சிறைவாசம் இருக்கும். அல்லது
  • தீர்வு ஒரு சிறப்பு அதிகாரத்தின் பணமோசடி சட்டங்களுக்குள் உள்ளிட்ட குற்றத்தின் பொருள் தீர்மானிக்கப்படுகிறது.
  • மற்ற நிதியியல் குற்றங்கள், அதேபோல் வரி ஏய்ப்பு, உலகின் மிகவும் திறமையான கட்டுப்பாட்டிற்குட்பட்ட அதிகாரிகளால் பின்தங்கிய பணமோசடி குற்றங்கள் என நடத்தப்படுகின்றன.

யு.ஏ., துபாய், அபுதாபி, ஷார்ஜா ஆகியவற்றில் பண மோசடி ஏன் தடை செய்யப்பட்டுள்ளது?

பணமோசடிகளின் நோக்கம் குற்றம் சார்ந்ததல்ல. குற்றச்செயலின் வளர்ச்சிக்கான நியாயம், குற்றவாளிகளுக்கு ஒரு சட்டவிரோதமான சட்டத்தின் இலாபத்தின் நன்மைகளை பெறுவதற்கு அல்லது நிதியச் சேவைகளை வழங்குவதன் மூலம் இத்தகைய குற்றங்களைக் கமிஷனை எளிதாக்குவதற்கு மக்களுக்கும் நிறுவனங்களுக்கும் உதவி செய்வது தவறு.

நடைமுறைகள் பரவலானவை. ஒரு தனிப்பட்ட அல்லது வியாபார ஒப்பந்தம் பல்வேறு பரிவர்த்தனைகள் மூலம், பெரும்பாலானவை லாபம் சம்பாதித்த வருவாய் சம்பந்தப்பட்டவை.

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணமோசடி என்பது மூன்று தனித்தனி கட்டங்களில் ஏற்படும் ஒரு செயல்முறையாக கருதப்படுகிறது.

  1. சொத்து 'கழுவி' மற்றும் அதன் உடைமை மற்றும் ஆதாரம் மாறுவேடமிடப்பட்ட நடைமுறைகளின் முக்கிய கட்டம்.
  2. ஒருங்கிணைப்பு, இறுதிக் கட்டம், அங்கு 'லாண்டர்டு' சொத்து முறையான சந்தையில் மீண்டும் அறிமுகப்படுத்தப்பட்டது.
  3. உண்மை என்னவென்றால், அழைக்கப்படும் நிலைகள் பெரும்பாலும் ஒன்றுடன் ஒன்று உள்ளன; சில நேரங்களில் (உதாரணமாக, நிதிக் குற்றங்களின் நிகழ்வுகளில்), குற்றம் இலாபங்கள் 'செட்' ஆக இருக்க வேண்டிய அவசியமில்லை.

பணம் மோசடி ஏன் சட்டவிரோதமானது?

எளிமையான வகையில், சட்டவிரோத நடவடிக்கையிலிருந்து பெறப்பட்ட பணத்தை அதன் சட்டவிரோத ஆதாரங்களை மறைக்க "சட்டபூர்வமான" வழிகளில் பணம் செலுத்துதல் தேவைப்படுகிறது. தேசிய சட்டத்திற்கு இணங்க, யாரோ மறைக்க அல்லது மறைக்க முயற்சிக்கும் போது, ​​பணம், இடம், இயல்பு, உடைமை அல்லது சட்டவிரோத நடவடிக்கையின் வருவாயின் மேலாண்மை ஆகியவற்றை மறைக்க முயற்சிக்கும் போது பணமோசடி நடக்கிறது.

பணமோசடிக்கான காரணம் தெளிவானதாக தோன்றலாம்: மூல ஆதாரத்தை மறைக்க. சட்டவிரோதமான செயல்களில் ஈடுபட்டவர்கள் உடனடியாக பணம் மூலத்தில் தவறான வழியைப் பயன்படுத்தி அல்லது உண்மையான வருமானம் மற்றும் செல்வத்தை மறைப்பதைப் பற்றி நன்கு அறிவார்கள். வெளிப்படையாக, வருமானத்தை அளிப்பதன் மூலம் இது கொடியது ஒருவேளை தனிநபரின் செயல்களின் உடனடி விசாரணையை விளைவிக்கும், ஆனால் பணம் சம்பாதித்திருந்தால் சட்டபூர்வமாக அதை பராமரிப்பதற்கு ஒரு வழி இருக்கிறது!

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் பணமோசடி நேராக இருந்து அதிநவீன மூலோபாயங்களுக்கு வரலாம்.

எடுத்துக்காட்டுகள்:

ஸ்ட்ரக்சரிங்: கட்டமைப்புக்கு சிறிய தொகையை எடுத்து, அந்த வைப்புத் தொகையை வாங்க வேண்டும்.

கடத்தல்: மற்றொரு அதிகாரம், பொதுவாக வெளிநாட்டிற்குள் கடனாகக் கடத்தல் மற்றும் அதிகமான ரகசியத்தை அல்லது கடனீட்டுக் கடனை குறைவான கடுமையான நடைமுறைக்கு உட்படுத்தும் கடலோர வங்கியில் வைப்பதாகும்.

ரொக்கம்-தீவிர நிறுவனங்கள்: பணத்தைப் பெறுவதில் வழக்கமாக ஈடுபடும் ஒரு நிறுவனம் குற்றவியல் ரீதியாகவும், செல்லுபடியாகவும் பெறப்பட்ட பணத்தை வைப்பதற்கான தனது கணக்குகளைப் பயன்படுத்துகிறது. ஆகையால், நிறுவனம் மாறி செலவுகள் இல்லை, எனவே விற்பனை விலை வேறுபாடுகள் கண்டுபிடிக்க கடினமாக உள்ளது. எடுத்துக்காட்டுகள் பார்க்கிங் கேசினோக்கள், துண்டு கிளப், தோல் பதனிடுதல் படுக்கைகள் அல்லது கட்டிடங்கள்.

வர்த்தக-நிறுவப்பட்ட மோசடி: பணம் இயக்கம் மறைக்க பொருள் கீழ்-அல்லது overvaluing.

ஷெல் தொழில்கள் மற்றும் அறக்கட்டளைகள்: ஷெல் தொழில்கள் மற்றும் டிரஸ்ட்கள் பணத்தின் உண்மையான உரிமையாளரை மறைக்கின்றன. கார்ப்பரேட் வாகனங்கள் மற்றும் டிரஸ்ட்கள், அதிகாரத்திற்கு உட்பட்டவை, அவற்றின் உண்மையான உரிமையாளர்களை வெளிப்படுத்தவில்லை.

வங்கி பிடிப்பு: குற்றவாளிகளால் அல்லது பணம் லாண்டரெர்ஸ் ஒரு நிதி நிறுவனத்தில் ஒரு கட்டுப்பாட்டு வட்டி வாங்குவது, பொதுவாக ஏழைகளாக இருக்கும் பணமோசடி கட்டுப்பாடுகள் கொண்ட ஒரு வெளிநாட்டு அதிகாரத்தில், மற்றும் பரிசோதனை மூலம் வங்கி மூலம் பணத்தை பரிமாற்றுவது.

சூதாட்ட: ஒரு நபர் வாங்கும் செயலிகள் மற்றும் பணத்துடன் ஒரு காசினோவில் நடந்து செல்கிறார், சில நேரம் நடிக்கிறார், பிறகு சில்லில் பணம் தருகிறார், பணம் தேவைப்படுகிறது. பணம் லாண்டரெர் பின்னர் காசோலை ஒரு வங்கிக் கணக்கில் வைப்பதால், அது கேமிங் வெற்றிகளாகும்.

மனை: சட்டவிரோதமான இலாபங்களைப் பயன்படுத்தி யாரேனும் ரியல் எஸ்டேட் வாங்கப்படலாம்; அந்த நபர் வீட்டை விற்றுள்ளார். வருமானம் போன்ற வருமானம் போன்ற உங்கள் விற்பனையிலிருந்து பெறப்படும் இலாபங்கள் சரியானவை. மாறாக, சொத்துக்களின் விலை பொய்யானது; விற்பனையாளர் உங்கள் ஒப்பந்தத்தை ஒப்புக்கொள்கிறார், இது வீட்டின் மதிப்பைக் குறைத்து மதிப்பிடுகிறது, மேலும் வேறுபாடுகளுக்காக குற்றவியல் இலாபங்களைப் பெறுகிறது.

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணம் கொடுப்பதற்கு என்ன தண்டனை?

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணம் கொடுப்பது ஒரு குற்றம் அதன் சர்வதேச முக்கியத்துவம் காரணமாக; அது உண்மையில் சர்வதேச மற்றும் தேசிய சட்டத்தின் கலவையாகும். பணமோசடி குற்றங்களின் கூறுகள் வழக்கமாக இருக்கின்றன:

  • வேண்டுமென்றே பணவியல் வர்த்தகத்தில் பங்குபெறுவது
  • ஒரு குற்றம் இலாபம்
  • அதிகாரிகளிடமிருந்து சொத்துக்களின் சட்டவிரோத தோற்றம் மறைக்க அல்லது மறைக்கப்படுவதற்காக

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸ்இது மிகவும் கடுமையான மீறல். நீங்கள் அல்லது யாராவது உங்களுக்கு பணம் மோசடி செய்ததாக குற்றம் சாட்டப்பட்டால், உடனடியாக சட்ட ஆலோசனை பெற வேண்டும். ஒரு வக்கீலை பணியமர்த்துவதன் மூலம், எந்தவொரு குற்றவியல் விளைபொருளின் விளைவுகளையும் குறைக்க அல்லது இந்த குற்றச்சாட்டுகளுக்கு எதிராக போராட நீங்கள் ஒரு சரியான இடத்தில் அமைக்கப்படும்.

  • பொதுவாக, ஒவ்வொரு தண்டனைக்கும் முன்னாள் AML சட்டத்தின் கீழ் விட கடுமையானது.
  • ஒரு சந்தேகப் பரிவர்த்தனை அறிக்கையிடத் தவறியமை சிறைச்சாலையோ அல்லது எச்.ஐ.எம். ஐ.டி. மற்றும் ஐ.ஏ.எம். ஏ.
  • ஒரு சந்தேகப் பரிவர்த்தனை பற்றி விசாரிப்பவர் ஒரு நபரை துன்புறுத்துவது ஒரு ஆண்டு வரை சிறைவாசம் அல்லது 100,000 AED மற்றும் 10,000 AED க்கு இடையில் அபராதம் விதிக்கப்படும்.
  • விமானத் தீர்மானங்களின் கோரிக்கைகளை மீறுவது அபராதம் அல்லது சிறைவாசம் மூலம் தண்டிக்கப்படும்.
  • முன்னாள் AML சட்டத்தைப் போலன்றி, புதிய AML சட்டம், சட்டவிரோத நிறுவனங்களின் நிதி, பயங்கரவாத நிதியம் அல்லது பணமோசடிகளின் இலாபத்தை பறிமுதல் செய்வது ஆகியவற்றை கட்டுப்படுத்துகிறது.

தி புதிய AML சட்டம் ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பணம் கொடுப்பதை எதிர்த்துப் போராடுவதன் நோக்கம் மிகக் கடுமையான தண்டனையாக உள்ளது.

கூடுதலாக, சட்டம் சட்டவிரோத நிறுவனங்களின் நிதியுதவி முகவர்களிடம் உள்ளது, இது ஒரு முன்னோக்கி எடுக்கும், ஏனெனில் பணமோசடி பொதுவாக பயங்கரவாதம் அல்லது சட்டவிரோத நிறுவனங்களுக்கும் நிதியளிப்பதற்கும் பயங்கரவாத நிதியத்திற்கும் நிதியளிக்கப்படுகிறது.

ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸின் முன்முயற்சி, ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸால் நிதியக் குற்றங்கள் சகித்துக்கொள்ளப்பட மாட்டாது என்று கூறுகிறது. மேலும், யூஏஈ பணமோசடி குற்றவாளிகளுக்கு பாதுகாப்பான புகலிடமாக கருதப்படாது என்று வலியுறுத்துகிறது.

1 சிந்தனை “ஐக்கிய அரபு எமிரேட்ஸில் பண மோசடி (ஹவாலா) பற்றி அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்”

  1. துபாய் விமானநிலையத்தில் எனது கணவர் துபாய் விமான நிலையத்தில் நிறுத்தப்பட்டார், அவர் ஒரு பெரிய வங்கியிடம் இருந்து பணம் எடுத்துக் கொண்டார், அவர் என்னிடம் சிலவற்றை அனுப்ப முயன்றார். அவருடன் இருக்கும் எல்லா பணமும் அவருடன் உள்ளது.
    அவரது மகள் வெறும் ஒரு ஹார்ட் அறுவை சிகிச்சை மற்றும் பிரிட்டனில் மருத்துவமனையில் இருந்து டிஸ்சார்ஜ் வேண்டும் மற்றும் அவர் எங்கு செல்ல வேண்டும் அவள் வயது எட்டு வயது.
    விமான நிலையத்தில் அவர் 5000 டோட்டார் அளவு செலுத்த வேண்டும் என்று ஆனால் அதிகாரிகள் அவரது பணத்தை எடுத்து.
    தயவு செய்து என் கணவர் நல்ல நேர்மையான குடும்பத்தைச் சேர்ந்தவர், வீட்டிற்கு வந்து தன்னுடைய மகளைப் தென்னாப்பிரிக்காவிற்கு கொண்டு வர விரும்புகிறார்
    ஆலோசனையுடன் இருந்தால், இப்போது நாம் எதையாவது செய்வோம்
    நன்றி
    கொலின் லாசன்

    A

ஒரு கருத்துரையை

உங்கள் மின்னஞ்சல் முகவரியை வெளியிடப்பட்ட முடியாது. தேவையான புலங்கள் குறிக்கப்பட்டன *