Kancelarie prawne w Dubaju

Najczęściej zadawane pytania na temat prania pieniędzy lub Hawali w Zjednoczonych Emiratach Arabskich: czy będę musiał stawić czoła karom?

Pranie brudnych pieniędzy lub Hawala w Zjednoczonych Emiratach Arabskich

Pranie brudnych pieniędzy lub Hawala w Zjednoczonych Emiratach Arabskich

Pranie brudnych pieniędzy lub Hawala w Zjednoczonych Emiratach Arabskich to powszechny termin odnoszący się do tego, jak przestępcy ukrywają źródło pieniędzy. Posiadanie dochodów z działań przestępczych jest ukryte, ponieważ wydaje się, że takie zyski pochodzą z dobrego źródła. Procedury, za pomocą których można prać mienie pochodzące z przestępstwa, są szeroko zakrojone.

Charakter produktów i usług świadczonych przez sektor usług finansowych (w szczególności obsługa, kontrolowanie oraz posiadanie środków pieniężnych i mienia należących do innych osób) oznacza, że ​​branża ta jest narażona na nadużycia ze strony osób zajmujących się praniem pieniędzy. Przestępstwa związane z praniem pieniędzy mają podobne cechy na całym świecie. Znajdziesz dwa istotne elementy przestępstwa prania pieniędzy:

  1. Obowiązkowe działanie samego prania pieniędzy, tj. Świadczenie usług finansowych; i
  2. Jest to niezbędny poziom wiedzy lub intuicji (subiektywnej lub obiektywnej) związanej z podażą środków lub działaniami klienta.

Czynność prania lub hawala ma miejsce w okolicznościach, w których byłeś zaangażowany w porozumienie (tj. Dostarczając usługę lub dostarczając towar). Taki układ wymaga korzyści z przestępstwa.

Odpowiednie przepisy regulujące pranie brudnych pieniędzy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich i sankcjonujące je to dekret federalny nr 20/2018, uzupełniony federalnymi przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. W Zjednoczonych Emiratach Arabskich, podobnie jak w większości jurysdykcji, jest to uważane za poważne przestępstwo i może skutkować karami, takimi jak kara więzienia i wysokie grzywny w przypadku skazania. Ten post ma na celu pomóc Ci zrozumieć, czym jest pranie pieniędzy, standardowe metody stosowane przez przestępców, odpowiedzi na często zadawane pytania dotyczące operacji Hawala oraz w jaki sposób są one regulowane w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.

Oto najczęściej zadawane pytania dotyczące prania pieniędzy w ZEA:

Co to jest cel money pranie / Hawala?

Celem prania pieniędzy jest łatwe zdobycie gotówki, bez wysiłku i bez konieczności ciężkiej pracy. Zamiast zarabiać pieniądze w legalny sposób, osoba fizyczna może zmienić historię i uniknąć prowadzenia przedsiębiorstwa dzięki łatwej gotówce i bez płacenia podatków.

Pranie brudnych pieniędzy zgodnie z artle 2 ustawy federalnej nr 20/2018 stanowi:

„1-Dowolna osoba, mająca kteraz przyjmować do wiadomości, że fundusze te pochodzą z przestępstwa lub wykroczenia, a kto umyślnie popełnia którykolwiek z następujących czynów, będzie uważany za sprawcę przestępstwa prania pieniędzy:

a-Przekazywanie lub przenoszenie dochodów lub przeprowadzanie jakichkolwiek transakcji w celu ukrycia lub ukrycia ich nielegalnego źródła.

b-Ukrywanie lub ukrywanie prawdziwego charakteru, źródła lub lokalizacji dochodów, a także metody polegającej na ich rozporządzaniu, przemieszczaniu, posiadaniu lub prawach do tych dochodów.

c-Nabywanie, posiadanie lub używanie wpływów po otrzymaniu.

d-Pomoc sprawcy przestępstwa bazowego w uniknięciu kary.

2-Przestępstwo prania pieniędzy jest uważane za niezależne przestępstwo. Kara za przestępstwo bazowe nie wyłącza jego ukarania za przestępstwo prania pieniędzy.

3-Udowodnienie nielegalnego źródła dochodów nie powinno stanowić warunku wstępnego do skazania sprawcy przestępstwa bazowego. ”

Podsumowując, pranie pieniędzy obejmuje proces nielegalnego zdobywania pieniędzy pod pozorem legalnego zarobku.

Czy przestępstwa są skuteczne w przewidywaniu prania pieniędzy?

Zwykle różnice dotyczące definicji można podsumować w następujący sposób:

  • Różnice w wadze przestępstwa są uważane za wystarczające do orzekania o przestępstwie prania pieniędzy. Na przykład w niektórych organach przyjmuje się, że pranie pieniędzy jest przestępstwem, za które grozi jeden lub więcej lat pozbawienia wolności. W innych organach obowiązkową karą może być od trzech do pięciu lat pozbawienia wolności; lub
  • O rozwiązaniu decyduje znaczenie przestępstwa zawartego w przepisach specjalnego organu o praniu pieniędzy.
  • Inne przestępstwa finansowe i uchylanie się od płacenia podatków są traktowane przez wszystkie najskuteczniej kontrolowane organy świata jako przestępstwa źródłowe związane z praniem pieniędzy.

Dlaczego pranie pieniędzy jest zabronione w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, Dubaju, Abu Zabi i Szardży?

Celem prania pieniędzy jest czerpanie korzyści z przestępstw. Uzasadnieniem rozwoju przestępstwa jest to, że pomaganie przestępcom w czerpaniu korzyści z bezprawnego czynu lub ułatwianie popełniania takich przestępstw poprzez świadczenie im usług finansowych jest niewłaściwe dla osób i organizacji.

Procedury mają szeroki zakres. Osoba fizyczna lub firma ma do czynienia z różnymi transakcjami, w większości z zarobkami, które nie zostały wyprane. 

Pranie pieniędzy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich jest uważane za procedurę, która przebiega w trzech odrębnych fazach.

  1. Faza merytoryczna procedury, kiedy dobro jest „myte”, a jego posiadanie i źródło jest ukrywane.
  2. Integracja, ostatni etap, w którym „wyprane” mienie jest ponownie wprowadzane na legalny rynek.
  3. Prawda jest taka, że ​​tak zwane fazy często się pokrywają; czasami (na przykład w przypadkach przestępstw finansowych) nie ma potrzeby „ustalania” zysków z przestępstwa.

Pranie brudnych pieniędzy lub Hawala w Zjednoczonych Emiratach Arabskich
Każda osoba, która umyślnie dopuszcza się czynów zabronionych, wiedząc, że fundusze stanowią dochód ze zbrodni lub występku, zostanie uznana za popełniającą przestępstwo prania pieniędzy.

Dlaczego pranie brudnych pieniędzy jest nielegalne?

Mówiąc najprościej, pranie pieniędzy wymaga transportu gotówki uzyskanej w wyniku bezprawnych działań na „legalne” szlaki w celu ukrycia nielegalnych źródeł. Zgodnie z prawem krajowym do prania pieniędzy dochodzi, gdy ktoś próbuje ukryć lub ukryć źródło, miejsce, charakter, posiadanie lub zarządzanie dochodami z bezprawnego działania.

Przyczyna prania pieniędzy może wydawać się oczywista: ukryć źródło gotówki. Osoby zaangażowane w działania niezgodne z prawem natychmiast uzyskują wiedzę o wykorzystywaniu w fałszywym świetle źródła pieniędzy lub ukrywaniu swoich rzeczywistych dochodów i bogactwa. Oczywiście oznaczenie tego jako źródła dochodu prawdopodobnie spowoduje natychmiastowe dochodzenie w sprawie działań jednostki, ale istnieje sposób, aby zgodnie z prawem go utrzymać, jeśli ktoś zarobił pieniądze!

Pranie brudnych pieniędzy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich może obejmować zarówno proste, jak i wyrafinowane strategie.

Przykłady obejmują:

Strukturyzacja: Struktura polegałaby na pobraniu mniejszych sum gotówki i zdeponowaniu ich, a następnie zakupie instrumentów na okaziciela, w tym przekazów pieniężnych.

Przemycanie: Przemycanie gotówki do innego organu, zazwyczaj zagranicznego, i zdeponowanie jej w zagranicznym banku, który ma większą tajemnicę lub mniej rygorystyczne egzekwowanie prawa w zakresie prania pieniędzy.

Firmy wymagające dużych nakładów pieniężnych: Firma zwykle zajmująca się otrzymywaniem gotówki wykorzystuje swoje konta do deponowania gotówki w sposób przestępczy i legalnie uzyskanej, utrzymując ją jako ważny zysk. W związku z tym firma nie ma kosztów zmiennych, więc trudno jest znaleźć różnice w cenie sprzedaży. Przykładami są kasyna parkingowe, kluby ze striptizem, solarium lub budynki.

Pranie ustalone przez przedsiębiorców: Zawyżanie lub przecenianie faktur w celu ukrycia przepływu gotówki.

Firmy Shell i trusty: Firmy Shell i trusty ukrywają prawdziwego właściciela gotówki. Korporacyjne pojazdy, jak również trusty, nie muszą ujawniać swoich prawdziwych właścicieli, jeśli chodzi o władzę.

Przechwytywanie banku: Sprawcy lub pralnie pieniędzy nabywają pakiet kontrolny w instytucji finansowej, zwykle w obcym urzędzie, który ma słabe kontrole prania pieniędzy, i przekazują pieniądze za pośrednictwem banku bez badania.

Kasyna: Osoba kupująca procesory i wchodzi do kasyna z gotówką, gra przez jakiś czas, a następnie wygrywa w żetonach, żądając zapłaty. Pralnia pieniędzy następnie wpłaca czek na konto bankowe, utrzymując je jako wygrane w grze.

Nieruchomość: Nieruchomość może zostać zakupiona przez kogoś, kto korzysta z nielegalnych zysków; osoba ta następnie sprzedaje dom. Zyski ze sprzedaży wyglądają na osoby z zewnątrz, takie jak ważny dochód. Zamiast tego fałszuje się koszt majątku; sprzedawca zgadza się na twoją umowę, która zaniża wartość domu i otrzymuje kryminalne zyski w celu wyrównania różnicy.

Jaka jest kara za pranie pieniędzy w ZEA?

Pranie pieniędzy w ZEA jest przestępstwem ze względu na jego znaczenie międzynarodowe; to naprawdę połączenie prawa międzynarodowego i krajowego. Kary można podzielić na cztery szerokie kategorie:

  1. Kryminalista;
  2. Regulacyjne;
  3. Zatrudnienie; i
  4. Odpowiedzialność cywilna

Pranie pieniędzy w ZEAJest to niezwykle poważne naruszenie, za które osobie fizycznej grozi m.in. grzywna lub kara pozbawienia wolności. W przypadku, gdy Ty lub ktoś, kogo znasz, zostanie oskarżony o pranie brudnych pieniędzy, musisz natychmiast zasięgnąć porady prawnej. Zatrudniając prawnika, będziesz w idealnym miejscu, aby zminimalizować skutki ewentualnych sankcji karnych lub walczyć z takimi zarzutami.

Niektóre z kar pieniężnych w ramach AML są następujące:

  • Ogólnie rzecz biorąc, każda kara jest bardziej rygorystyczna niż na mocy dawnego prawa AML.
  • Kara nadzorcza na mocy art. 14 dekretu federalnego nr 20/2018 w wysokości od 50,000 5 do XNUMX milionów AED oraz zakazy prowadzenia działalności gospodarczej, ograniczenia w zarządzaniu, aresztowania i anulowanie licencji.
  • Kary karne w wysokości od 100,000 5 do XNUMX milionów AED i więzienie do dziesięciu lat.
  • Brak zgłoszenia podejrzanej transakcji będzie karany karą pozbawienia wolności lub grzywną pomiędzy AED 300,000 a AED 50,000.
  • Dawanie napiwków człowiekowi, który pyta o podejrzaną transakcję, będzie podlegać karze pozbawienia wolności do roku lub grzywnie w wysokości od 100,000 10,000 AED do XNUMX XNUMX AED.
  • Naruszenie wymagań wynikających z Uchwał Lotniczych będzie karane grzywną lub więzieniem.
  • W przeciwieństwie do dawnej ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, nowa ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy kontroluje finansowanie bezprawnych organizacji, finansowanie terroryzmu lub konfiskatę zysków pochodzących z prania pieniędzy.

Ponadto AML stanowi, że kwota zarobiona bezprawnie w praniu pieniędzy ma istotne znaczenie dla wpływu na karę za przestępstwo.

Pandemia Nowe prawo AML ma surowsze kary, których celem jest walka z praniem pieniędzy w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.

Ponadto prawo dotyczy finansowania organizacji nielegalnych, co jest krokiem naprzód, ponieważ pranie pieniędzy jest zwykle powiązane z finansowaniem terroryzmu lub nielegalnych organizacji, a także z finansowaniem terroryzmu na mocy ustawy federalnej nr 7/2014.

Inicjatywa ustawodawcy ZEA sugeruje, że zbrodnie finansowe nie są tolerowane przez Zjednoczone Emiraty Arabskie i podkreśla, że ​​ZEA nie chce być uważany za bezpieczną przystań dla sprawców prania pieniędzy.

1 przemyślenie na temat „Najczęściej zadawane pytania dotyczące prania pieniędzy lub Hawala w Zjednoczonych Emiratach Arabskich: czy stawię czoła karom?”

  1. Mój mąż został zatrzymany na lotnisku w Dubaju, mówiąc, że jest praniem brudnych pieniędzy, podróżował z dużą ilością pieniędzy, które wyjął z banku w Wielkiej Brytanii, że próbował wysłać mi coś, ale systemy, które spadły do ​​banku i nie mogły tego zrobić a wszystkie pieniądze, które ma, są tam z nim.
    Jego córka właśnie przeszła operację serca i zostanie wypisana ze szpitala w Wielkiej Brytanii i nie będzie miała dokąd się udać, że ma rocznicę 13.
    Oficer na lotnisku twierdzi, że musi zapłacić 5000 dolarów, ale oficerowie zabrali mu wszystkie pieniądze.
    Proszę, mój mąż jest dobrym, uczciwym człowiekiem rodzinnym, który chce wrócić do domu i przywieźć swoją córkę do Afryki Południowej
    Co teraz robimy, jeśli pomoże ci rada
    Dziękuję Ci
    Colleen Lawson

    A

Zostaw komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *

Przewiń do góry