로펌 수상

우리에게 쓰기 case@lawyersuae.com | 긴급 전화 + 971506531334 + 971558018669

UAE의 자금 세탁 또는 Hawala에 대해 가장 자주 묻는 질문 : 처벌 조치를 받게됩니까?

UAE의 자금 세탁 또는 Hawala

UAE의 자금 세탁 또는 Hawala

UAE의 자금 세탁 또는 Hawala는 범죄자가 자금 출처를 위장하는 방법을 나타내는 데 사용되는 일반적인 용어입니다. 그러한 이익이 좋은 출처에서 나오는 것처럼 보이게함으로써 범죄 행위의 수익금의 소유가 숨겨집니다. 범죄로 파생 된 재산을 세탁 할 수있는 절차는 광범위합니다.

금융 서비스 부문에서 제공하는 상품 및 서비스의 특성 (특히, 취급, 통제 및 타인 소유의 현금 및 재산 보유)은 해당 산업이 자금 세탁 자에 의해 남용에 노출되어 있음을 의미합니다. 자금 세탁 위반은 전 세계적으로 유사한 특징을 가지고 있습니다. 자금 세탁 위반의 두 가지 필수 구성 요소를 찾을 수 있습니다.

  1. 자금 세탁 자체의 필수 조치, 즉 금융 서비스 공급. 과
  2. 자금 공급 또는 고객의 행동과 관련하여 필요한 수준의 지식 또는 직관 (주관적 또는 객관적)입니다.

세탁 또는 hawala 작업은 귀하가 계약에 참여한 상황 (즉, 서비스 또는 상품 제공)에서 이루어집니다. 그 합의는 범죄 수익을 요구합니다.

UAE의 자금 세탁을 규율하고 처벌하는 관련 법률은 연방 법령 20/2018이며 연방 AML 규정에 의해 보완됩니다. UAE에서는 대부분의 관할 지역에서와 같이 심각한 범죄로 간주됩니다. 유죄 판결시 구금 및 상당한 벌금과 같은 처벌을받을 수 있습니다. 이 게시물은 자금 세탁이 무엇인지, 범죄자가 사용하는 표준 방법, Hawala 운영에 대한 자주 묻는 질문에 대한 답변, UAE에서 어떻게 규제되는지를 이해하는 데 도움이됩니다.

UAE의 돈세탁에 관한 자주 묻는 질문은 다음과 같습니다.

무엇인가 모의 목적니 세탁 / Hawala?

자금 세탁의 목적은 쉽게 현금을 얻고, 땀을 흘리며 노력할 필요가 없습니다. 합법적 인 방법으로 돈을 버는 대신 개인은 이야기를 왜곡하고 쉽게 유동하는 현금과 세금 납부없이 설립을 피할 수 있습니다.

Artic에서 자금 세탁연방법 No. 2/20의 le 2018는 다음을 제공합니다.

“1- 모든 사람, k자금이 중범 죄 또는 경범죄의 수익이며 다음과 같은 행위를 고의로 저지른 사람은 자금 세탁 범죄의 가해자로 간주됩니다.

a- 불법적 인 출처를 숨기거나 위장 할 목적으로 수익을 양도 또는 이동하거나 거래를 수행하는 행위.

b- 수익금의 실제 성격, 출처 또는 위치는 물론, 해당 수익금에 대한 처분, 이동, 소유권 또는 권리를 포함하는 방법을 은폐하거나 위장하는 행위.

c- 수령시 수익금의 취득, 소유 또는 사용.

d- 처벌을 피하기 위해 전제 범죄의 가해자를 지원합니다.

2- 자금 세탁 범죄는 독립 범죄로 간주됩니다. 전제 범죄에 대한 가해자의 형벌이 자금 세탁 범죄에 대한 형벌을 막지 못한다.

3- 수익의 불법적 인 출처를 증명하는 것이 전제 범죄의 가해자를 선고하기위한 전제 조건이되어서는 안됩니다.”

요컨대, 자금 세탁은 합법적으로 벌어 들인 것처럼 위장하여 불법적으로 돈을 벌어들이는 과정을 포함합니다.

자금 세탁을 예측하는 데 범죄가 효과적입니까?

일반적으로 정의와 관련된 차이점은 다음과 같이 요약 할 수 있습니다.

  • 위법 행위의 심각성 차이는 자금 세탁 위법 행위를 전제하기에 적절한 것으로 간주됩니다. 예를 들어, 특정 당국에서 자금 세탁은 XNUMX 년 이상의 수감에 의해 처벌받을 수있는 범죄라고 이해합니다. 다른 당국에서는 의무적 처벌은 XNUMX 년에서 XNUMX 년의 징역형 일 수 있습니다. 또는
  • 해결책은 특수 기관의 자금 세탁법에 포함 된 범죄의 의미에 따라 결정됩니다.
  • 기타 금융 위반 및 탈세는 전 세계에서 가장 효율적으로 통제되는 모든 당국에 의해 자금 세탁 범죄로 취급됩니다.

정확히 UAE, 두바이, 아부 다비 및 샤 르자에서 돈세탁은 왜 금지됩니까?

자금 세탁의 목적은 범죄로부터 이익을 얻는 것입니다. 범죄 발생의 정당성은 범죄자가 불법 행위의 이익을 얻도록 돕거나 금융 서비스를 제공하여 범죄 행위를 용이하게하는 것은 사람과 조직이 잘못이라는 것입니다.

절차는 광범위합니다. 개인 또는 사업체는 대부분 세탁되지 않은 수입과 관련된 다양한 거래를 처리합니다. 

UAE의 자금 세탁은 세 단계로 구분되는 절차로 간주됩니다.

  1. 재산이 '세척'되고 그 소유물과 출처가 위장 된 절차의 실질적인 단계.
  2. 통합, '세탁 된'자산이 합법적 인 시장에 재 도입되는 마지막 단계.
  3. 진실은 소위 단계가 종종 중복된다는 것입니다. 때로는 (예를 들어, 금융 범죄의 경우) 범죄의 이익을 '설정'할 필요가 없습니다.

UAE의 자금 세탁 또는 Hawala
자금이 중범 죄 또는 경범죄의 수익임을 알고 고의로 불법 행위를 한자는 자금 세탁 범죄를 저지른 것으로 간주됩니다.

돈 세탁은 왜 불법입니까?

간단히 말해서, 돈세탁은 불법적 인 출처를 위장하기 위해 불법적 인 행동으로 얻은 현금을 "합법적 인"경로로 이동시켜야합니다. 국내법에 따라 자금 세탁은 누군가가 불법 행위의 출처, 장소, 성격, 소유 또는 관리를 숨기거나 위장하려고 할 때 발생합니다.

자금 세탁의 원인은 현금 출처를 숨기는 것입니다. 불법적 인 행동에 연루된 사람들은 돈의 출처에 대한 잘못된 지시를 사용하거나 실제 수입과 재산을 은폐하는 것에 대해 즉시 알게됩니다. 분명히 이것을 소득 공급으로 표시하면 개인의 행동을 즉시 조사 할 수 있지만 돈을 벌었다면 합법적으로 유지할 수단이 있습니다!

UAE의 자금 세탁은 간단한 전략에서 정교한 전략까지 다양합니다.

예는 다음과 같습니다 :

구조화 : 구조화는 더 적은 금액의 현금을 가져 와서 예금 한 다음 우편환을 포함한 무기명 상품을 구입하는 것입니다.

밀수 : 일반적으로 외국의 다른 기관에 현금을 밀수하고 자금 세탁을 더 엄격하게 시행하는 역외 은행에 입금합니다.

현금 집중 형 회사 : 일반적으로 현금 수취에 관여하는 회사는 자신의 계정을 사용하여 범죄 및 유효하게 파생 된 현금을 예치하고 모든 현금을 유효한 이익으로 유지합니다. 이처럼 회사는 변동비가 없기 때문에 판매 가격 차이를 찾기가 어렵다. 예를 들면 주차 카지노, 스트립 클럽, 선탠 침대 또는 건물입니다.

상업 설립 세탁 : 인보이스를 과소 평가하거나 과소 평가하여 현금 이동을 위장하십시오.

쉘 비즈니스 및 트러스트 : 쉘 비즈니스와 신탁은 현금의 실제 소유자를 위장합니다. 권위와 관련하여 기업 차량과 신탁은 진정한 소유자를 밝힐 필요가 없습니다.

은행 인수 : 범죄자 또는 돈 세탁인은 일반적으로 외국 기관에서 가난한 돈세탁 통제를 사용하여 금융 기관에 대한 통제이자를 매입하고 검사없이 은행을 통해 송금합니다.

카지노 : 한 사람이 프로세서를 구입하여 현금으로 카지노에 들어가고 얼마 동안 게임을 한 다음 칩을 현금화하여 지불해야합니다. 돈 세탁인은 수표를 은행 계좌에 입금하여 게임 위닝으로 유지합니다.

부동산: 불법적 인 이익을 사용하는 사람이 부동산을 구매할 수 있습니다. 그런 다음 그 사람은 집을 판매합니다. 판매 수익은 유효한 수입처럼 외부인에게 보입니다. 대신 재산의 비용이 위조됩니다. 판매자는 집의 가치를 과소 평가하는 계약에 동의하고 그 차액을 보상하기 위해 범죄 이익을받습니다.

UAE의 돈세탁 처벌은 무엇입니까?

UAE의 돈세탁은 범죄입니다. 국제적 중요성 때문에 정말 국제법과 국내법의 조합입니다. 벌칙은 크게 네 가지 범주로 나눌 수 있습니다.

  1. 범죄자;
  2. 규제;
  3. 고용; 과
  4. 민사 책임

UAE의 돈세탁자연인이 무엇보다도 벌금이나 징역에 처할 수있는 것은 매우 심각한 위반입니다. 귀하 또는 귀하가 아는 사람이 자금 세탁 혐의로 기소 된 경우 즉시 법률 자문을 구해야합니다. 변호사를 고용하면 형사 제재로 인한 영향을 최소화하거나 이러한 혐의에 맞서 싸울 수있는 완벽한 장소가됩니다.

AML에 따른 일부 금전적 벌금은 다음과 같습니다.

  • 일반적으로 각각의 처벌은 이전 AML 법보다 엄격합니다.
  • 연방 법령 14/20 제 2018 조에 따라 50,000 ~ 5 만 AED에 대한 감독 처벌 및 사업 활동 금지, 거버넌스 제한, 체포 및 면허 취소.
  • 100,000 ~ 5 만 AED의 형사 처벌 및 최대 XNUMX 년의 징역.
  • 용의자 거래보고에 실패하면 300,000 AED와 50,000 AED 사이의 벌금 또는 징역형이 처벌됩니다.
  • 용의자 거래에 대해 문의하는 남성에게 팁을주는 경우 최대 100,000 년의 징역 또는 10,000AED에서 XNUMXAED 사이의 벌금형에 처해질 수 있습니다.
  • 공항 결의안의 요구 사항을 위반하면 벌금형이나 징역형이 처벌됩니다.
  • 이전의 AML 법과는 달리 새로운 AML 법은 불법 단체 자금 조달, 테러 자금 조달 또는 자금 세탁 이익의 몰수를 통제합니다.

또한 AML은 돈세탁에서 불법적으로 수익을 낸 금액이 위법 행위의 벌금에 미치는 영향에 중요하다고 규정합니다.

또한 새로운 AML 법 UAE에서 자금 세탁과 싸우는 목표로 더 엄격한 처벌을 받고 있습니다.

또한, 자금 세탁은 일반적으로 연방법 No. 7/2014에 따른 테러 자금 조달뿐만 아니라 테러 또는 불법 조직 자금 조달과 관련되어 있기 때문에 한발 더 나아가 불법 조직의 자금 조달을 다룹니다.

UAE 입법자의 주도권은 UAE가 금융 범죄를 용인하지 않으며 아랍 에미리트 연방이 돈 세탁의 가해자에 대한 안전한 피난처로 간주되기를 원하지 않는다고 강조합니다.

"UAE의 자금 세탁 또는 Hawala에 대해 가장 자주 묻는 질문 : 처벌 조치를받을 수 있습니까?"에 대한 1 개의 생각

  1. 남편은 두바이 공항에서 돈세탁 중이라고 말하면서 막대한 돈을 가지고 여행 중이었습니다. 그는 영국 은행에서 꺼내려고했지만 은행에 와서이 일을 할 수없는 시스템을 보내려고했습니다. 그가 가지고있는 모든 돈은 그와 함께 있습니다.
    그의 딸이 막 수사슴 수술을 받았고 영국에서 퇴원할 예정이며 갈 곳이 없는 13세입니다.
    공항의 경찰관은 5000 달러를 지불해야한다고 말했지만 경찰관은 그의 모든 돈을 가져 갔다.
    제 남편은 집에 돌아와 딸을 여기 남아프리카 공화국으로 데려 가고 싶어하는 정직한 가족입니다.
    조언이 도움이된다면 우리는 지금 무엇을해야합니까?
    고맙습니다
    콜린 로손

    A

코멘트를 남겨

귀하의 이메일 주소는 공개되지 않습니다.

위쪽으로 스크롤