Quello che devi sapere sui crimini finanziari negli Emirati Arabi Uniti

Sei coinvolto in un caso relativo a crimini finanziari negli Emirati Arabi Uniti o sei semplicemente curioso delle leggi degli Emirati in materia di crimini finanziari? Questo articolo ti dice cosa devi sapere sui crimini finanziari negli Emirati Arabi Uniti, sulle loro leggi e su come un avvocato può aiutarti.

I crimini finanziari negli Emirati Arabi Uniti e le leggi

Che cos'è un crimine finanziario?

Come suggerisce il nome, il crimine finanziario si riferisce a qualsiasi attività criminale che implichi il prelievo di denaro o proprietà che appartiene a qualcun altro per ottenere un guadagno finanziario o professionale. Per loro natura, l'impatto dei crimini finanziari si fa sentire a livello globale, con diversi livelli di intensità, a seconda della forza delle economie delle singole nazioni.

Secondo l'International Compliance Association, possiamo dividere i reati finanziari in due grandi categorie:

  • Quelli impegnati con l'intento di generare ricchezza per gli autori, e
  • Coloro che si impegnano a proteggere un bene o una ricchezza illeciti da un crimine precedente.

Chi commette reati finanziari?

Persone diverse commettono crimini finanziari per vari motivi. Tuttavia, possiamo mettere queste persone nei seguenti gruppi:

  • Quelli che commettono su larga scala frodi per finanziare le loro operazioni, come la criminalità organizzata come i gruppi terroristici;
  • Coloro che usano le loro posizioni di potere per depredare le casse del loro collegio elettorale, come i capi di stato corrotti;
  • Coloro che manipolano o riportano in modo errato i dati finanziari per fornire un'immagine falsa sulla posizione finanziaria di un'organizzazione, come i leader aziendali oi dirigenti della C-Suite;
  • Coloro che rubano fondi e altri beni di un'azienda o di un'organizzazione, come i suoi dipendenti, appaltatori, fornitori, o “joint task force”, composta da personale aziendale e soggetti esterni fraudolenti;
  • L '"operatore indipendente" costantemente alla ricerca di opportunità per alleviare le vittime ignare dei loro sudati guadagni.

Quali sono le principali tipologie di reati finanziari?

La commissione di un crimine finanziario può avvenire in molti modi diversi. Tuttavia, quelli più comuni sono:

  • Frode, ad es. carta di credito frode, frode telefonica,
  • Criminalità elettronica
  • Assegni rimbalzati
  • Riciclaggio di denaro
  • Finanziamento del terrorismo
  • Abuso d'ufficio e corruzione
  • contraffazione
  • Furto d'identità
  • Abusi di mercato e insider trading
  • La sicurezza delle informazioni
  • Evasione delle tasse,
  • appropriazione indebita di fondi aziendali,
  • Vendita di piani assicurativi fittizi, noti come frode assicurativa

Quali sono le leggi sulla criminalità finanziaria negli Emirati Arabi Uniti?

La legge sulla criminalità finanziaria degli Emirati delinea diversi scenari di criminalità finanziaria e le relative sanzioni. Ad esempio, la clausola (1) dell'articolo (2) della legge federale n. (20) del 2018 definisce riciclaggio di denaro e le attività che valgono come riciclaggio di denaro.

Chiunque sappia che i fondi in loro possesso erano il ricavato di un reato o di un illecito e commette ancora intenzionalmente una delle seguenti attività è colpevole di riciclaggio di denaro:

  • Condurre qualsiasi transazione per nascondere o mascherare la fonte illegale dei fondi, come spostarli o trasferirli.
  • Nascondere l'ubicazione o la natura dei fondi, inclusa la loro disposizione, movimento, proprietà o diritti.
  • Prendere i fondi e utilizzarli invece di riferire alle autorità competenti.
  • Aiutare chi ha commesso il reato o il delitto a sfuggire alla punizione.

Notare quello Gli Emirati Arabi Uniti considerano il riciclaggio di denaro essere un crimine indipendente. Quindi una persona che è stata condannata per un reato o un reato minore può ancora essere condannata e punita per riciclaggio di denaro. Pertanto, la persona sopporterà le pene per entrambi i reati in modo indipendente.

Pena per reati finanziari

  • Riciclaggio di denaro comporta una pena detentiva fino a 10 anni e una multa da 100,000 a 500,000 AED. Se il reato è particolarmente eclatante, la multa potrebbe arrivare fino a 1,000,000 di AED.
  • Gli assegni rimbalzati comportano una pena da un mese a tre anni di reclusione, una pesante multa e la restituzione alla vittima.
  • Carta di credito - PostePay la frode comporta una pesante multa e del tempo trascorso in prigione
  • L'appropriazione indebita comporta la sanzione di una pesante multa, la reclusione da un mese a tre anni e la restituzione della vittima.
  • La falsificazione comporta una pena di 15 anni di carcere o più, pesanti multe e libertà vigilata.
  • Il furto di identità è considerato un reato penale e comporta una sanzione di pesanti multe, libertà vigilata e un segno permanente sulla fedina penale del colpevole.
  • La frode assicurativa comporta multe salate.

Oltre ad riciclaggio di denaro, altri reati finanziari comportano una pena detentiva fino a tre anni e/o una multa di 30,000 AED.

Non essere vittima di un crimine finanziario.

Ammettiamolo: i crimini finanziari diventano ogni giorno più complicati e i rischi di esserne vittime sono piuttosto alti. Tuttavia, se segui alcune semplici regole, dovresti evitare di cadere vittima di crimini finanziari.

  • Verifica sempre l'azienda o la persona che ti offre gli articoli prima di effettuare qualsiasi acquisto;
  • Non fornire mai informazioni personali o riservate per telefono;
  • Controlla sempre le recensioni online di un'azienda prima di effettuare un acquisto. Google é il tuo migliore amico;
  • Non fare mai clic su collegamenti o aprire allegati in e-mail che non ti aspettavi di ricevere o che provengono da un mittente sconosciuto;
  • Non effettuare mai pagamenti online o operazioni bancarie online se sei connesso a una rete Wi-Fi pubblica, poiché le tue informazioni possono essere facilmente rubate.
  • Fai attenzione ai siti Web fasulli: controlla i collegamenti correttamente prima di fare clic su di essi;
  • Fai attenzione a consentire ad altre persone di utilizzare il tuo conto bancario;
  • Fai attenzione alle transazioni in contanti che coinvolgono grandi quantità di denaro, poiché sono disponibili metodi di pagamento molto più sicuri;
  • Diffidare delle transazioni che abbracciano paesi.

In che modo la criminalità finanziaria è collegata al finanziamento del terrorismo?

L'articolo (3), la legge federale n. (3) del 1987 e la legge federale n. (7) del 2014 spiega come i reati finanziari si collegano al finanziamento del terrorismo. Chiunque commette intenzionalmente uno dei seguenti reati sarà colpevole di finanziamento del terrorismo:

  • Qualsiasi degli atti specificati nella clausola (1) dell'articolo (2) del legge sopra;
  • Se la persona sapeva che i fondi erano in tutto o in parte di proprietà o destinati a finanziare un'organizzazione, una persona o un crimine terroristici, anche se non intendevano nasconderne l'origine illecita;
  • Una persona che fornisce fondi per atti di terrorismo o finanziamento di organizzazioni terroristiche;
  • Una persona che ha fornito i mezzi attraverso i quali sarebbero stati acquisiti i fondi per utilizzarli per atti di terrorismo;
  • Una persona che commette gli atti di cui sopra per conto di organizzazioni terroristiche, conoscendo perfettamente la loro vera natura o background.

Caso di studio di un crimine finanziario

Nel 2018 un 37enne direttore pachistano della sezione di borsa di una banca è stato accusato di prendendo Dh 541,000 in tangenti da un uomo d'affari connazionale di 36 anni. Secondo le accuse, l'uomo d'affari ha pagato la tangente in modo da poter acquistare azioni non liquidate in sei diverse società che operavano nel mercato pakistano ma non erano molto richieste, in periodi diversi.

Questo caso è un classico esempio di corruzione e insider trading. Fortunatamente per i due uomini, a Dubai Il Tribunale di primo grado li ha assolti da tutte le accuse e ha respinto la causa civile nei loro confronti.

In che modo il nostro studio legale può aiutare in un caso di reato finanziario?

Il nostro team di criminalità finanziaria regionale è composto da avvocati di varie giurisdizioni di diritto civile e common law, madrelingua araba e inglese con esperienza internazionale e regionale. Grazie a questo team ad alte prestazioni, i nostri clienti godono del servizio completo di cui hanno bisogno, dalla consulenza iniziale alla redazione in arabo o inglese, fino a sostenendo in tribunale.

Inoltre, il nostro team intrattiene stretti rapporti con gli enti governativi locali e internazionali e sfrutta regolarmente questi collegamenti quando gestisce i casi dei clienti relativi a reati finanziari.

Come gli avvocati possono aiutare in un caso di reato finanziario

avvocati hanno un valore inestimabile nei casi di reati finanziari perché forniscono consulenza e assistenza nelle indagini sulla questione e rappresentanza legale per le parti coinvolte nel caso. Inoltre, a seconda delle specifiche di ciascun caso, lavoreranno per far cadere le accuse o recuperare un risarcimento per una parte lesa.

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