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Domande più frequenti su riciclaggio di denaro o Hawala negli Emirati Arabi Uniti: affronterò un'azione penale?

Riciclaggio di denaro o Hawala negli Emirati Arabi Uniti

Riciclaggio di denaro o Hawala negli Emirati Arabi Uniti

Riciclaggio di denaro o Hawala negli Emirati Arabi Uniti è il termine comune usato per riferirsi al modo in cui i trasgressori mascherano la fonte del denaro. Il possesso dei proventi delle azioni criminali è nascosto facendo sembrare che tali profitti provengano da una buona fonte. Le procedure attraverso le quali i beni di derivazione criminale potrebbero essere riciclati sono di ampia portata.

Il carattere dei prodotti e dei servizi forniti dal settore dei servizi finanziari (in particolare, manipolazione, controllo e possesso di denaro e proprietà di terzi) significa che il settore è esposto ad abusi da parte dei riciclatori di denaro. I reati di riciclaggio di denaro hanno caratteristiche simili in tutto il mondo. Troverai due componenti essenziali di un reato di riciclaggio di denaro:

  1. L'azione obbligatoria del riciclaggio di denaro stesso, vale a dire la fornitura di servizi finanziari; e
  2. È un livello necessario di conoscenza o intuizione (soggettiva o oggettiva) relativa alla fornitura dei fondi o alle azioni di un cliente.

L'azione di riciclaggio o hawala viene commessa in circostanze in cui sei stato impegnato in un accordo (ad esempio, fornendo un servizio o una merce). Quell'accordo richiede i proventi del crimine.

Le leggi pertinenti che disciplinano e sanzionano il riciclaggio di denaro negli Emirati Arabi Uniti sono il decreto legge n. 20/2018 e integrato dai regolamenti federali antiriciclaggio. Negli Emirati Arabi Uniti, come nella maggior parte delle giurisdizioni, questo è considerato un reato grave e può comportare sanzioni come la reclusione e ammende sostanziali in caso di condanna. Questo post ha lo scopo di aiutarti a capire cos'è il riciclaggio di denaro, i metodi standard utilizzati dai criminali, le risposte alle domande frequenti sulle operazioni Hawala e come sono regolamentate negli Emirati Arabi Uniti.

Ecco le domande frequenti sul riciclaggio di denaro negli Emirati Arabi Uniti:

Qual è la scopo di money riciclaggio / Hawala?

Lo scopo del riciclaggio di denaro è quello di ottenere denaro facilmente, senza sudore e senza lavoro duro. Invece di guadagnare denaro in modo legale, l'individuo può stravolgere la storia ed evitare l'istituzione con contanti facili e senza pagamento delle tasse.

Riciclaggio di denaro nell'ambito di Article 2 della legge federale n. 20/2018 prevede:

“1-Qualsiasi persona che abbia la kriconosce che i fondi sono i proventi di un crimine o di un reato e chi commette intenzionalmente uno dei seguenti atti, sarà considerato un autore del reato di riciclaggio di denaro:

a-Trasferire o spostare proventi o condurre qualsiasi transazione allo scopo di nascondere o camuffare la loro fonte illegale.

b-Nascondere o camuffare la vera natura, fonte o ubicazione dei proventi, nonché il metodo che implica la loro disposizione, spostamento, proprietà o diritti rispetto a detti proventi.

c-Acquisizione, possesso o utilizzo dei proventi al momento del ricevimento.

d-Assistere l'autore del reato presupposto per sfuggire alla punizione.

2-Il reato di riciclaggio di denaro è considerato un crimine indipendente. La punizione dell'autore del reato presupposto non impedisce la sua punizione per il reato di riciclaggio di denaro.

3-Provare la fonte illecita dei proventi non dovrebbe costituire un prerequisito per condannare l'autore del reato presupposto. "

In sintesi, il riciclaggio di denaro implica il processo di guadagno illegale di denaro con il pretesto di essere guadagnato legalmente.

I reati sono efficaci nel prevedere il riciclaggio di denaro?

Di solito, le differenze che coinvolgono le definizioni possono essere riassunte come segue:

  • Le differenze nella gravità del reato sono considerate adeguate a presumere un reato di riciclaggio di denaro. Ad esempio, in alcune autorità, è inteso che il riciclaggio di denaro è un reato che potrebbe essere punito con uno o più anni di reclusione. In altre autorità, la pena obbligatoria potrebbe essere da tre a cinque anni di reclusione; o
  • La soluzione è determinata dal significato del reato compreso nelle leggi antiriciclaggio delle autorità speciali.
  • Altri reati finanziari ed evasione fiscale sono trattati da tutte le autorità mondiali controllate in modo più efficiente come reati presupposto di riciclaggio di denaro.

Esattamente perché il riciclaggio di denaro sporco è vietato negli Emirati Arabi Uniti, Dubai, Abu Dhabi e Sharjah?

Lo scopo del riciclaggio di denaro è trarre profitto dalla criminalità. La giustificazione per lo sviluppo del reato è che è sbagliato che le persone e le organizzazioni aiutino gli autori di reato a raccogliere i benefici dei profitti di un atto illegale o facilitano la commissione di tali reati fornendo loro servizi finanziari.

Le procedure sono ad ampio raggio. Un individuo o un'azienda si occupa di una varietà di transazioni, la maggior parte dei quali riguarda guadagni che non sono stati riciclati. 

Il riciclaggio di denaro negli Emirati Arabi Uniti è considerato una procedura che si svolge in tre fasi distinte.

  1. La fase sostanziale del procedimento, quando la proprietà viene "lavata" e il suo possesso e la sua origine sono mascherati.
  2. L'integrazione, la fase finale, in cui la proprietà "riciclata" viene reintrodotta nel mercato legittimo.
  3. La verità è che le cosiddette fasi spesso si sovrappongono; a volte (ad esempio, in casi di crimini finanziari), non è necessario "fissare" i profitti del crimine.

Riciclaggio di denaro o Hawala negli Emirati Arabi Uniti
Qualsiasi persona che commette intenzionalmente atti illeciti sapendo che i fondi sono proventi di un crimine o di un reato sarà considerata aver commesso un reato di riciclaggio di denaro.

Perché il riciclaggio di denaro è illegale?

In termini più semplici, il riciclaggio di denaro richiede il trasporto di denaro contante ottenuto da azioni illegali su rotte "legittime" per mascherarne le fonti illegali. In conformità con la legislazione nazionale, il riciclaggio di denaro avviene quando qualcuno cerca di nascondere o mascherare la fonte, il luogo, la natura, il possesso o la gestione dei proventi dell'azione illegale.

La causa del riciclaggio di denaro può sembrare chiara: nascondere la fonte di denaro. Coloro che sono coinvolti in azioni illegali diventano immediatamente consapevoli dell'uso di indicazioni errate riguardo alla fonte del denaro o dell'occultamento del loro reddito e ricchezza reali. Ovviamente, contrassegnare questa opzione come offerta di reddito risulterà probabilmente in un'indagine istantanea sulle azioni dell'individuo, ma c'è un mezzo per mantenerla legalmente se si ha fatto soldi!

Il riciclaggio di denaro negli Emirati Arabi Uniti può variare da strategie semplici a sofisticate.

Gli esempi includono:

strutturazione: Per strutturare sarebbe prendere piccole somme di denaro e depositarle, quindi acquistare strumenti al portatore, compresi i vaglia.

Contrabbando: Il contrabbando di denaro contante in un'altra autorità, generalmente straniera, e il suo deposito in una banca offshore con maggiore segretezza o applicazione meno rigorosa del riciclaggio di denaro.

Società ad alta intensità di cassa: Una società solitamente coinvolta nella ricezione di contanti utilizza i propri conti per depositare denaro derivato in modo criminale e validamente, mantenendo il tutto come guadagno valido. In quanto tale, l'azienda non ha costi variabili, quindi è difficile trovare disparità di prezzo di vendita. Alcuni esempi sono i parcheggi casinò, strip club, lettini abbronzanti o edifici.

Riciclaggio del commercio stabilito Fatture sottovalutate o sopravvalutate per mascherare il movimento del contante.

Imprese e trust Shell: Le imprese e i trust Shell mascherano il vero proprietario del denaro. I veicoli aziendali così come i trust, rispetto all'autorità, non hanno bisogno di rivelare i loro veri proprietari.

Acquisizione bancaria: I trasgressori oi riciclatori di denaro acquistano un interesse di controllo in un istituto finanziario, di solito in un'autorità estera con controlli di riciclaggio di denaro carenti, e trasferiscono denaro attraverso la banca senza esame.

casinò: Una persona acquista processori e entra in un casinò con denaro contante, gioca per un po 'di tempo, poi incassa i gettoni e richiede il pagamento. Il riciclatore di denaro deposita successivamente l'assegno su un conto bancario, mantenendolo come vincita di gioco.

Immobiliare: Gli immobili possono essere acquistati da qualcuno che utilizza profitti illegali; la persona poi vende la casa. I profitti della tua vendita sembrano agli estranei come un reddito valido. Invece, il costo della proprietà è falsificato; il venditore accetta il tuo contratto che sottorappresenta il valore della casa e riceve profitti criminali per compensare la differenza.

Qual è la punizione per il riciclaggio di denaro negli Emirati Arabi Uniti?

Il riciclaggio di denaro negli Emirati Arabi Uniti è un crimine per la sua importanza internazionale; è davvero una combinazione di diritto internazionale e nazionale. Le sanzioni possono rientrare in quattro grandi categorie:

  1. Penale;
  2. Regolamentazione;
  3. Occupazione; e
  4. Responsabilità civile

Riciclaggio di denaro negli Emirati Arabi UnitiSi tratta di una violazione estremamente grave che una persona fisica può potenzialmente affrontare, tra le altre cose, una multa o la reclusione. Nel caso in cui tu o qualcuno che conosci sia accusato di riciclaggio di denaro, devi cercare immediatamente un consulente legale. Assumendo un avvocato, sarai in una posizione perfetta per ridurre al minimo l'effetto di eventuali sanzioni penali risultanti o per combattere queste accuse.

Alcune delle sanzioni pecuniarie previste dall'AML sono le seguenti:

  • Generalmente, ciascuna delle pene è più rigorosa di quella dell'ex LMA.
  • Sanzione di vigilanza ai sensi dell'articolo 14 del decreto-legge n. 20/2018, da 50,000 a 5 milioni di AED e divieti di attività imprenditoriale, restrizioni di governance, arresti e revoca della licenza.
  • Penalità penali da 100,000 a 5 milioni di AED e reclusione fino a dieci anni.
  • La mancata segnalazione di una Transazione sospetta sarà punibile con l'incarcerazione o una multa tra 300,000 AED e 50,000 AED.
  • La mancia a un uomo che sta indagando su una transazione sospetta sarà punibile con la reclusione fino a un anno o con una multa compresa tra 100,000 AED e 10,000 AED.
  • La violazione delle richieste delle Risoluzioni aeroportuali sarà punibile con una multa o con l'incarcerazione.
  • A differenza dell'ex legge antiriciclaggio, la nuova legge antiriciclaggio controlla il finanziamento di organizzazioni illegali, il finanziamento del terrorismo o la confisca dei profitti del riciclaggio di denaro.

Inoltre, l'AML prevede che l'importo profittato illecitamente in materia di riciclaggio di denaro sia rilevante per l'impatto sulla sanzione del reato.

Il progetto Nuova legge AML ha punizioni più severe con l'obiettivo di combattere il riciclaggio di denaro negli Emirati Arabi Uniti.

Inoltre, la legge affronta il finanziamento di organizzazioni illegali, che fa un passo avanti, poiché il riciclaggio di denaro è solitamente collegato al finanziamento del terrorismo o di organizzazioni illegali, nonché al finanziamento del terrorismo ai sensi della legge federale n. 7/2014.

L'iniziativa del legislatore degli Emirati Arabi Uniti suggerisce che i reati finanziari non saranno tollerati dagli EAU e sottolinea che gli EAU non desiderano essere considerati un rifugio sicuro per i responsabili del riciclaggio di denaro sporco.

1 pensiero su "Domande più frequenti sul riciclaggio di denaro o Hawala negli Emirati Arabi Uniti: affronterò un'azione penale?"

  1. Mio marito è stato fermato all'aeroporto di Dubai dicendo che si tratta di riciclaggio di denaro che stava viaggiando con una grande quantità di denaro che ha prelevato da una banca del Regno Unito, ha cercato di mandarmene qualcuno, ma i sistemi non erano in grado di farlo e tutti i soldi che ha sono lì con lui.
    Sua figlia ha appena avuto un'operazione di hart e sarà dimessa dall'ospedale nel Regno Unito e non avrà dove andare a lei è 13 anni.
    L'ufficiale all'aeroporto dice che deve pagare la somma di 5000 dollari, ma gli ufficiali hanno preso tutti i suoi soldi.
    Per favore, mio ​​marito è un buon onesto uomo di famiglia che vuole tornare a casa e portare sua figlia qui in Sudafrica
    Cosa facciamo adesso, se i consigli ti aiuteranno
    Grazie
    Colleen Lawson

    A

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